hello大家好,今天来给您讲解有关基金投资三大策略,由于每个基金的投资风格和策略可能不同的相关知识,希望可以帮助到您,解决大家的一些困惑,下面一起来看看吧!

基金投资三大策略,由于每个基金的投资风格和策略可能不同

基金投资三大策略,由于每个基金的投资风格和策略可能不同

基金作为一种投资工具,为投资者提供了一种便捷的方式来参与股市。每个基金可能采用不同的投资风格和策略,因此投资者需要了解不同的策略,以选择适合自己的基金。

第一种基金投资策略是价值投资。该策略的核心是寻找被低估的股票,相信股价最终会回升至其真实价值。价值投资者通常会分析公司的财务状况、盈利能力和现金流等因素,以确定股价是否低估。他们更关注长期增长潜力和股息回报率,而不是短期波动。此策略常见于价值型基金,投资者需有较高的耐心和长期眼光。

第二种基金投资策略是成长投资。这种策略适用于那些寻找增长潜力的投资者。成长投资者会选择那些具有高成长潜力和创新能力的公司,并相信这些公司的价值将随着时间的推移而增长。这种策略通常较为积极主动,投资者需要密切关注市场动态和公司发展情况,以及寻找未来的增长机会。成长型基金多使用这种策略,投资者通常对短期波动有一定的承受能力。

第三种基金投资策略是指数投资。指数投资者追踪特定的股票指数,如标普500指数或纳斯达克指数。他们认为市场整体表现很难被击败,因此选择复制市场指数,以获得市场的平均收益。这种策略通常较为被动,适用于那些相信市场整体上升的投资者。指数型基金多采用这种策略,投资者通常注重市场的整体表现,而不是个别股票。

基金投资的策略因基金的投资风格而异。价值投资、成长投资和指数投资是其中最常见的三大策略。投资者应了解自己的风险承受能力和投资目标,选择适合自己的基金策略。投资者还应该密切关注基金的业绩和管理团队,以做出明智的投资决策。

基金投资三大策略,由于每个基金的投资风格和策略可能不同

基金是一种常见的投资方式,越来越多的投资者开始关注基金投资,不过基金交易也要有一定的方法,那么基金的投资策略有哪些呢?

基金投资策略有哪些?

1、固定比例投资策略:也就是用户需要将一笔资金按固定的比例分散投资于不一样种类基金的策略;

2、适时进出投资策略:也就是用户要完全依据市场行情的变化买卖基金的策略;

3、顺势操作投资策略:即用户在市场上可以顺势追逐强势基金及抛掉业绩表现不佳的弱势基金的策略;

4、定期定额购入策略:即用户需要定期投资固定的金额与固定基金的策略;

5、积极投资策略:即用户主动采用自下而上或者自上而下的分析以选购基金的策略;

6、消极投资策略:即用户需要通过分析资本总额在资本市场的比例等因素以选购基金的策略。

基金只买跌不买涨能赚钱吗?

基金只买跌不买涨能不能赚钱是要看情形的,因为在购买基金的时候,并不是只要考虑买跌不买涨这一个方面,需要考虑的因素是有很多的,例如后市、指数的估值、基金收益曲线图、基金净值估算、有没有上涨空间等。要注意的是主要考虑这只基金有没有上涨的空间。虽然说在理论上购买基金买跌是比买涨要好一点,因为买跌降低了基金的买入成本,买涨其风险是比较大的,但是从实际上来看,只要是一只好的基金,那么就会持续性上涨,买跌买涨都不是很重要,因为基金是属于持续性上涨的情形。那假如是一只很差的基金,当基金涨了一天后买入,基金出现断崖式的下跌情形,买涨也是会亏钱的,因此在购买基金的时候,要从多个方面来进行考虑,挑选合适的基金。

基金刚买就跌了要马上卖出吗?

假如基金刚买就跌了马上卖出的话,是会亏损到本金的,因为基金刚买了就亏掉了,那么立马赎回的话,是在七天内赎回,基金的赎回费率也是比较高的,因此两者相加,就会亏损到本金。当基金买入就出现亏损的情形,是要分析原因的。

本文主要写的是基金投资策略有哪些有关知识点,内容仅作参考。

基金投资的四大策略

对于热衷于就投资的人群来说,需要积极关注的一件事情就是对于投资组合的调整。投资者需要把自己投资的开放式基金进行总结以确定是否需要调整自己的基金组合。开放式基金的总结需要了解以下四个策略:1、将基金进行分类比较。可以将自己投资的开放式基金分为股票型、混合型、债券型和货币型四大类,然后通过网络上的公开数据,比较自己投资的品种业绩与市场平均业绩,若业绩明显低于平均水平的品种则可能是需要调整的品种。2、对同类型基金进行优选合并。对于股票型、混合型基金,其重仓的股票品种是每季度公告的,投资者可以通过基金公司网站取得相关信息,然后比较一下哪些基金的重仓股重复较多,若两只基金重仓股几乎相同且某只业绩明显比另一只好,那可以选择赎回业绩较差者转买业绩较好者。3、分析各类基金占比,并根据来年经济情况进行调整。2010年下半年开始,中国已明显进入加息周期,而每一次加息都可能会对债券价格造成影响,因此2011年应当适度降低债券基金的配置比例。4、调整基金时应关注调整成本。由于许多基金有认购费和赎回费,因此基金调整可能会产生一笔不小的费用,因此在调整时可以尽量选择同一家基金公司基金品种间的调整(因同一家公司内基金品种调整多数情况下不收费或收费很低)。

基金投资的策略

1、固定比例投资策略。即将一笔资金按固定的比例分散投资于不同种类的基金上。当某类基金因净值变动而使投资比例发生变化时,就卖出或买进这种基金,从而保证投资比例能够维持原有的固定比例。这样不仅可以分散投资成本,抵御投资风险,还能见好就收,不至于因某只基金表现欠佳或过度奢望价格会进一步上升而使到手的收益成为泡影,或使投资额大幅度上升。2、适时进出投资策略。即投资者完全依据市场行情的变化来买卖基金。通常,采用这种方法的投资人,大多是具有一定投资经验,对市场行情变化较有把握,且投资的风险承担能力也较高的投资者。毕竟,要准确地预测股市每一波的高低点并不容易,就算已经掌握了市场趋势,也要耐得住短期市场可能会有的起伏。3、顺势操作投资策略。又称“更换操作”策略。这种策略是基于以下假定之上的:每种基金的价格都有升有降,并随市场状况而变化。投资者在市场上应顺势追逐强势基金,抛掉业绩表现不佳的弱势基金。这种策略在多头市场上比较管用,在空头市场上不一定行得通。4、定期定额购入策略。就是不论行情如何,每月(或定期)投资固定的金额于固定的基金上。当市场上涨,基金的净值高,买到的单位数较少;当市场下跌,基金的净值低,买到的单位数较多。如此长期下来,所购买基金单位的平均成本将较平均市价为低,即所谓的平均成本法。平均成本法的功能之所以能够发挥,主要是因为当股市下跌时,投资人亦被动地去投资购买了较多的单位数。只要投资者相信股市长期的表现应该是上升趋势,在股市低档时买进的低成本股票,一定会带来丰厚的获利。(来自百度百科) (基米花502)

由于每个基金的投资风格和策略可能不同

根据投资对象的不同,证券投资基金可分为:股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。60%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金;仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票投资和债券投资的比例不符合债券、股票基金规定的,为混合基金。

从投资风险角度看,几种基金给投资人带来的风险是不同的。其中股票基金风险最高,货币市场基金风险最小,债券基金的风险居中。相同品种的投资基金由于投资风格和策略不同,风险也会有所区别。例如股票型基金按风险程度又可分为:平衡型、稳健型、指数型、成长型、增长型。风险度越大,收益率相应也会越高;风险小,收益也相应要低一些。

避险策略基金的投资目标

目录:基金投资策略 如何进行基金投资及分析技巧 如何科学分析基金投资组合基金投资策略1、固定比例投资策略。一笔资金按固定的比例分散投资于不同种类的基金上。当某类基金因净值变动而使投资比例发生变化时,就卖出或买进这种基金,从而保证投资比例能够维持原有的固定比例。这样不仅可以分散投资成本,抵御投资风险,还能见好就收,不至于因某只基金表现欠佳或过度奢望价格会进一步上升而使到手的预期年化收益成为泡影,或使投资额大幅度上升。2、适时进出投资策略。即投资者完全依据市场行情的变化来买卖基金。通常,采用这种方法的投资人,大多是具有一定投资经验,对市场行情变化较有把握,且投资的风险承担能力也较高的投资者。毕竟,要准确地预测股市每一波的高低点并不容易,就算已经掌握了市场趋势,也要耐得住短期市场可能会有的起伏。3、顺势操作投资策略。又称“更换操作”策略。这种策略是基于以下假定之上的:每种基金的价格都有升有降,并随市场状况而变化。投资者在市场上应顺势追逐强势基金,抛掉业绩表现不佳的弱势基金。这种策略在多头市场上比较管用,在空头市场上不一定行得通。4、定期定额购入策略。就是不论行情如何,每月(或定期)投资固定的金额于固定的基金上。当市场上涨,基金的净值高,买到的单位数较少;当市场下跌,基金的净值低,买到的单位数较多。如此长期下来,所购买基金单位的平均成本将较平均市价为低,即所谓的平均成本法。平均成本法的功能之所以能够发挥,主要是因为当股市下跌时,投资人亦被动地去投资购买了较多的单位数。只要投资者相信股市长期的表现应该是上升趋势,在股市低档时买进的低成本股票,一定会带来丰厚的获利。如何进行基金投资及分析技巧在选择基金品种的时候,投资者首先需要了解的是管理这只基金的基金公司,它的股东结构、历史业绩,是否在一定时间内为投资人实现过持续性回报,其服务和创新能力如何等。这些从公开资料中都很容易得到。其次需要了解的是基金经理。有人说,买基金其实就是买基金经理,这话是很有道理的。基金经理的水平如何,操守如何,应该成为你是否购买某只基金的重要参考指标。这方面的资料了解起来有些困难,可以参考后文《当红基金经理》,文中介绍的几位基金经理,都是经过长期市场考验,取得过优良业绩的。关于如何评价和选择基金公司和基金经理,有认为,如果一只基金能够连续3年以上将业绩保持在同类型基金排名的前1/3之内,基本上就属于可以信得过的基金公司和基金经理。第三要了解的是基金产品的具体情况,如基金品种属性,是属于高风险高预期年化收益的股票型基金,还是偏重于资金安全的保本型基金等;了解基金产品的投资策略、投资目标、资产配置等。国内现有的基金品种,其预期年化收益由低至高排列为:保本基金、货币市场基金、纯债型基金、偏债型基金、平衡型基金、指数型基金、价值成长型基金、偏股型基金、股票型基金。反过来,就是其风险由高至低排列为股票型基金、偏股型基金、价值成长型基金、指数型基金、平衡型基金、偏债型基金、纯债型基金、货币市场基金、保本基金。投资者可以从中进行选择。如果难以确定自己的风险承受能力,可以尝试做投资组合,将风险高、中、低品种进行搭配,这也是所介绍的方法。投资组合做好以后,并非就万事大吉了,投资者还要不断地进行检查,从中剔除业绩不佳的“渣滓”,不断优化投资组合。不同基金品种具体分析股票型基金特点为投资目标全部或大部分为国内上市公司股票,其中部分基金也投资于债券或其他金融工具。基金表现更依赖于股票市场。从情况看,2004年的股票市场已经初步表现为初级牛市的特征,此类基金亦被投资者所普遍看好。选择要点:判断一只基金品种的好坏,主要看其业绩表现。对于股票型基金,股票市场结构的变化将影响其阶段性的净值表现,选择合适的时机介入及掌握基金净值波动的节奏,是投资成功的关键。基金管理水平的高低,基金规模的大小,基金的赎回情况等,都是重要的投资参考因素。风险:基金作为机构投资者,操控能力和抗风险能力均比一般投资者要好得多,即便如此,对中国股票市场不成熟所带来的系统性风险谁也不能完全避免。由于缺乏必要的避险工具和对冲产品,股票型基金的预期年化收益过分依赖股票市场的表现。市道好则皆大欢喜;市场一有风吹草动,立刻就面临着大规模的赎回风潮,这对基金的运作造成很大的压力。预期年化收益预期:受股票市场影响很大,预期年化收益不确定。预测,依国内经济发展的速度,从中长期看,股票型基金平均历史预期年化收益应该在10%以上。适合投资者:股票型基金风险度依然较高,适合那些对股票市场已有初步了解,追求高风险高预期年化收益的投资者。建议风险承受不佳的投资者慎选。债券型基金主要投资于债券市场。债券市场一度曾被视为低风险市场,安全性极佳。但是受预期年化利率预期和国家相关政策的影响,债券市场的风险在2003年得到了集中的表现,因此去年债券型基金预期年化收益普遍低于股票型基金。选择要点:纯债券型基金和偏债券型基金差异很大,而且在偏债券型基金中,其规定投资于股票市场的比例又有很大不同,因此投资者在介入时应仔细辨别。由于通货膨胀趋势逐渐显现,预期年化利率上行可能性增大,债券市场面临相当压力。2004年如果计划投资债券型基金,建议选择偏债型。风险:主要受预期年化利率和国债市场的影响。国内居民银行储蓄存款预期年化利率已表现为实际负值,银行面临较大的升息压力。预测,2004年的债券市场,在升息预期的作用下,整体将呈现偏淡市道。债券型基金将面临较多系统性风险。预期年化收益预期:2003年偏债券型基金预期年化收益大致在5-10%之间,纯债券型基金预期年化收益大致在1-3%之间。预计2004年偏债型基金和纯债型基金预期年化收益将比2003年略低。如果升息预期实现,纯债型基金预期年化收益有可能出现负值。适合投资者:追求低风险的投资者。货币市场基金以货币市场工具为主要投资对象,包括一年内短期债券、央行票据、国债回购、同业存款等短期资金市场金融工具。国内的7只货币市场基金(博时现金预期年化收益、华安现金富利、招商现金增值、泰信天天预期年化收益、南方现金增利、长信利息预期年化收益、华夏现金增利)还没有一只可以说是严格意义上的货币市场基金,有很多国外同类基金经常采用的金融衍生工具按规定在国内都还不能利用。货币市场基金的另一个特点是流动性强,安全性较好,对投资者来说,收取的管理费较低,免赎回费和申购费,在所有基金品种中是交易成本最低的一种。选择要点:由于货币市场基金所投资的金融工具预期年化收益非常稳定,大多在1-3%之间,对投资者来说,具有储蓄替代品的性质。在某种程度上,投资者可以简单地把它看成是享受定期预期年化利率、可以随时支取的活期存款。缺点是预期年化收益较低,不适合对预期年化收益有较高要求的投资者。在具体产品选择上,由于各个货币市场基金所投资金融工具都差不多,区别不大,预期年化收益也大致相当,投资者在选择时,可关注基金的规模和交易的便利性。风险:主要是预期年化利率风险和赎回风险。预期年化收益预期:2003年大致在2%左右,考虑通货膨胀因素,预期年化收益可说十分有限。2004年预期也不乐观。如2004年货币市场基金继续保持现有的2%左右的预期年化收益水平,而万一真如所预计,2004年的CPI(全国居民消费价格总水平指数)达到3%或者5%,投资者将出现1-3%左右的预期年化收益负值。《科学投资》认为这种情况极有可能出现,所以建议投资者在选择投资货币市场基金时慎重。考虑到货币市场基金的实际情况,一些本已申请发行该类基金的基金管理公司已经撤回了发行申请(如华宝兴业基金),表明基金管理者对此类基金产品亦不看好。适合投资者:对资金流动性有较要较高,追求低风险的投资者。对有较多闲置资金,又没有资金使用计划的投资者,宜选择长期持有的基金产品,例如风险预期年化收益特征明确的股票型基金和指数型基金,以便在股票市场中分享中国经济发展和上市公司经营业绩增长的硕果;货币市场基金的流动性几近于活期存款,风险控制性强,比较适合有用款计划的投资者;因其不收取申购、赎回费用,投资人在需用款时随时可以赎回变现,在有闲置资金时又随时可以申购,对于对资金流动性有较高要求的投资者比较适合。前段时间热炒的保本型基金,虽然本金安全有保障,但在3年保本期内并不享有保本承诺,流动性受到较大限制,加之费用较高,适合有大量闲置资金(至少3年以上)的投资者。基金组合对投资者来说,安全并获取较高预期年化收益的方法是构建属于自己的投资组合。方法是:选择3-4只业绩稳定的基金作为你的核心组合,此后逐渐增加投资金额,而不是增加核心组合中基金的数目。这样的方法将使你的投资长期处于一个较稳定的状态。大盘平衡型基金尤其适合作为长期投资目标的核心组合。制定核心组合时,应遵从简单原则,注重基金业绩的稳定性而不是波动性,即核心组合中的基金应该有很好的分散化投资并且业绩稳定。投资者可首选费率低廉、基金经理在位期间较长、投资策略易于理解的基金。投资者应时时关注这些核心组合的业绩是否良好。在核心组合之外,可以再买进一些行业基金、新兴市场基金以及大量投资于某类股票或行业的基金,以实现投资多元化并增加整个基金组合的预期年化收益。小盘基金适合进入非核心组合,因为比大盘基金波动性大。如果核心组合是大盘基金,非核心搭配应是小盘基金或行业基金。非核心组合基金具有较高的风险性,需要对它们加以小心控制,以免对整个基金组合造成太大影响。在整个投资组合中以多少只基金为佳?这没有一定之规。但要强调的是,组合的分散化程度,远比基金数目重要。如果持有的基金都是成长型的或是集中投资于某一行业,即使基金数目再多,也难以达到分散风险的目的。相反,一只覆盖整个股票市场的指数型基金,可能比多只基金构成的组合更能分散风险。在投资组合确定以后,就需要定期观察组合中各基金的业绩表现,将其风险和预期年化收益与同类基金进行比较。假如在一定时期例如3年之内,一只基金的表现一直落后于同类其他基金,则应考虑更换这只基金。购买新基金的技巧2004年股票市场形势好,各个基金公司都加快了新基金的发行步伐,到为止,2004年已有十几只基金发行成功,并出现了像中信经典配置、海富通预期年化收益增长等发行额超百亿的恐龙级基金。新基金不同于老基金,因为成立时间短,基本没有运作历史,一些用于老基金很好的判断方法并不适合于新基金。对投资者来说,要想掌握好判断新基金的技巧,关键就是要学会“五看”,即:一看基金经理是否有基金管理的经验:虽然新基金没有历史或者历史较短,但基金经理的从业历史不一定短。投资人可以通过该基金经理以往管理基金的业绩,了解其管理水平的高低。投资者可以从招募说明书、基金公司网站上获取基金经理的有关信息,并对其从业资历进行分析。二看基金公司旗下其他基金业绩是否优良:如果基金经理没有管理基金的从业经验,投资者是否就无从判断呢?也不是。投资者可以通过新基金所属的基金公司判断这只新基金的前景。如该基金公司旗下其他基金过去均表现优异,投资者也可以放心购买。三看基金经理投资理念及基金经理投资理念是否与其投资组合吻合:了解基金经理的投资理念后,投资者即可大致判断新基金的投资方向。如果新基金已经公布了投资组合,投资者则可进一步考察,一是考察基金实际的投资方向与招募说明书中的陈述是否一致;二是通过对基金持有个股的考察,可以对基金未来的风险、预期年化收益有一定了解。四看基金费用水平:新基金费用水平通常比老基金高。许多基金公司会随着基金资产规模增长而逐渐降低费用。投资人可以将基金公司旗下老基金的费用水平和同类基金进行比较,同时观察该基金公司以往是否随着基金资产规模的增加逐渐降低费用。需要说明的是,基金的费用水平并不是越低越好,低到不能保证基金的正常运转,最后受害的还是投资者。五看基金公司是否注重投资人利益:投资人将钱交给基金公司,基金公司就有为投资者保值增值的责任。在历史中,基金公司是否充分重视投资人的利益,应成为投资者考察的重点。如何科学分析基金投资组合你的基金投资些什么?以下将介绍分析基金投资组合的其他方法,包括行业比重、市值平均数、持股数量、换手率等。●行业比重晨星将股票分为信息业、服务业和制造业三大行业类别,具体又可细分为12小类。一般地,同一大类的股票在证券市场中具有相似的波动趋势。如果你的基金其投资组合都集中在同一行业中,就有必要考虑将投资分散到专注于其他行业的基金。同样,如果你在高科技行业中工作,意味着你的个人财富与高科技行业息息相关,所以你不宜再持有那些集中投资于高科技行业的基金。●市值平均数市值平均数是基金投资组合中所有股票市值的几何平均数,体现了基金投资组合中股票的市值大小。由于大盘股、中盘股和小盘股在市场中的表现各不相同,投资者可投资于不同市值规模的基金来分散风险。●持股数量从分散风险的角度来看,仅投资20只股票的基金与投资上百只股票的基金在业绩波动方面有很大的不同。通常,持股数量较少的基金波动性较大。除了关注基金投资的行业比重外,投资者还应当了解基金是否将大量资产集中投资在某几只股票上。●换手率换手率用于衡量基金投资组合变化的频率以及基金经理持有某只股票平均时间的长短。其计算是用基金一年中证券投资总买入量和总卖出量中较小者,除以基金每月平均净资产。周转率为100%的基金通常持股期限为一年;周转率为25%的基金则为四年。通过换手率,能了解基金经理的投资风格到底是买入并长期持有还是积极地买进卖出。通常,换手率较低的基金采用低风险投资策略,而换手率较高的基金则比较激进且风险较高。价值型基金持有股票的时期较长,周转率较低;而成长型基金则周转率较高,风险也较高。高换手率意味着基金证券投资的税收和交易费用也随之增加。基金买卖股票按照2‰征收印花税;营业税、企业所得税暂免征收。另一方面,还有交易佣金、过户费、经手费、证管费等交易费用。这些税收和费用直接从基金资产中扣除,从而影响投资者的预期年化收益。周转率高的基金较频繁地买入卖出证券,税收和交易费用也相应地增加。频繁交易还可能产生隐形的“交易费用”,即由于交易金额较大,使股价向不利的方向运动。例如基金要大量卖出一只股票,分批卖出时容易造成价格不断下跌,使得基金以越来越低的价格成交,投资者的预期年化收益也相应越少。换手率低的基金会为投资者带来更好的长期回报。

文章到此结束,如果本次分享的基金投资三大策略,由于每个基金的投资风格和策略可能不同的问题解决了您的问题,那么我们由衷的感到高兴!